按照人民银行工作安排和总行相关要求，工商银行内蒙古分行高度重视，认真做好打击治理电信网络诈骗资金链相关工作，贯彻落实反诈拒赌管理主体责任，持续提升外欺风险防控质效。

按照人民银行、公安厅关于重点关注客户信息传送工作要求，工行内蒙古分行安全保卫部在做好充分准备的基础上，分行派驻公安厅反诈中心工作人员在2月16日及时向自律机制成员部门及人民银行各盟市机构，发送公安厅提供的《2022年1月份断卡行动涉案银行卡统计表》。改变了以往涉案账户信息传递路径由公安到人行再到商业银行及其分支机构而导致的链条长时效差管控迟滞的弊端，提高了信息传送的及时性和有效性，为区内各商业银行防范治理电信诈骗违法犯罪赢得了主动。

一是单位结算账户风险防控方面。持续加强企业账户风险监测，运用客户风险视图、关系网络图谱、会计档案影像等分析工具，信息协查、加强尽调等核实手段，对企业账户从开立、变更、资金交易等环节，实施全流程、全周期监控。2月8日至22日对系统预警的90个账户进行监测甄别，确认风险账户33个，全部采取只收不付等措施实施管控。二是个人账户风险防控方面。不断加大个人账户甄别分析，充分借助账户历史明细、工商信息等分析资料，结合个人账户日均余额、客户星级综合分析，防范个人账户涉赌涉诈。2月8日至22日对系统预警的345个账户进行监测甄别，确认风险账户308个，全部实施管控。

下一步，工商银行将继续按照人民银行要求，提高公安与银行间重点关注客户名单信息传送实效，全面提升商业银行间电信网络诈骗联防联控效果。

（工商银行内蒙古分行供稿）