近日，呼和浩特铁路公安处与湖南省衡东县公安局联手，历经9个月的缜密侦查,打掉一个利用虚拟货币为诈骗资金“洗白”的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人11名，查获银行卡40余张，涉案金额1900余万元。

假客服诱骗旅客损失11万余元

2020年9月27日15时许，旅客孙某在乘坐火车时接到了一个境外来电，打电话的人自称是“唯品会”工作人员。该人称，因为“工作人员”的操作失误，孙某被绑定为代理客户，需要每月从其银行卡及多个支付平台扣除500元的代理费。听到客服这么说，孙某有些心急。此时，这名客服人员“十分负责”地对孙某说，因为是“平台”操作失误，会有银联专职工作人员帮助她解绑。该客服人员说完，孙某的心态放平了，因为当时列车上没有信号，所以孙某就告诉这名“工作人员”半小时以后再联系。

半小时后，一名自称是银联工作人员的人给孙某打来电话，称是来解绑的。这名“工作人员”先是询问了孙某手机有哪些银行软件，之后又分四次让孙某使用手机银行进行转账，而这批次金额分别为600元、900元、10000元、1700元的转账都失败了。看着银行卡里的钱分文未变，孙某觉得这并不是诈骗，而是真的在“解除绑定”。

就在“解绑”时，对方的电话突然断了。几分钟后，电话再次响起，对方解释说因为“解绑会影响通话”，就让孙某添加了一个Q Q，进行继续解绑。通过Q Q语音聊天，“工作人员”得知孙某卡内只有13200元后，对孙某说：其微信中“微粒贷”的额度也会被扣款。按照“工作人员”地指使，孙某从“微粒贷”贷款106000元并转账到了自己的银行卡中。之后，按照“工作人员”要求，孙某再次使用手机银行进行转账。这次的转账并没有失败，孙某转眼间被骗走了119200元。

银行卡成破案关键抽丝剥茧觅嫌犯

钱转走以后，孙某意识到自己可能遭遇到了电信诈骗。2020年9月27日18时，孙某向呼和浩特铁路公安处报了案。

接到报案后，因为距离被骗已经过了近三个小时，止付已经毫无可能。民警通过对119200元款项收款人的查询，发现卡主叫范某某，山东邹城人，目前在青岛市生活。2020年10月，专案组民警准备赶赴青岛对范某某进行抓捕时，青岛出现新冠肺炎疫情，抓捕时间只得推后。因为受害人接到的电话全部为境外来电，所以范某某这条线，成为了破案的关键。11月初，随着疫情的好转，民警在青岛市将范某某抓获。根范某某交代说，自己因为缺钱，通过Q Q群将自己的银行卡卖给了网名叫“嘻嘻爱吃糖”的人，但是，他不知道“嘻嘻爱吃糖”的真名。通过近一个多月的查找，民警通过调取范某某与该人交易时的监控视频，发现这个名叫“嘻嘻爱吃糖”的人真名叫任某。而此时，任某因为涉嫌帮信罪已被判处有期徒刑。任某被抓，范某某这张卡的钱去了哪里呢？一时间，线索似乎断了。

不能为一个任某耽误了整个案情的进展！专案组民警转换思路，重新开展侦查。假如说，范某某的卡是实施诈骗的一级卡，那么钱转走就会出现一个或多个二级卡。通过查询发现，这119200元进入范某某账户后，流向3个二级卡，分别为冯某39200元、朱某30000元、龙某50000元。因为流向冯某和朱某的赃款再次流向多个三级卡，而流向龙某的并未流向三级卡，民警将目光锁定在了龙某的银行卡上。

路地警方协同配合揭秘洗白流程

经过侦查，民警确定这张储蓄卡是由龙某本人在使用。2021年4月，民警在湖南省娄底市将龙某抓获。经过询问，龙某承认银行卡借给了自己的朋友贺某，他只是负责在“火币”平台购买U币，然后再卖出赚取佣金。根据龙某交待的情况，专案组民警在娄底市将贺某抓获。

贺某被抓后，交代自己的上线名叫屈某某，他也是帮着屈某某买卖U币的，龙某的银行卡目前在屈某某手中。就在民警准备对屈某某进行抓捕时，发现其因涉嫌电信诈骗被湖南省衡东县警方抓获。专案组民警立即赶到衡东县与当地警方联系，并建立合作机制开展侦查。2021年5月24以来，专案组先后在四川省攀枝花市抓获何某、黎某，在湖南省娄底市抓获吴某。

经过对屈某某等多名嫌疑人的询问，民警最终了解到了整个团伙作案流程。位于境外的团伙诈骗得手后，将钱款转给屈某某。屈某某组织了熊某、龙某、颜某、陈某等一些朋友和熟人，利用“火币”平台将这些资金洗白，每购买、转移10万元资金就可以获利100元。据了解，2020年9月至2021年1月，该团伙先后利用虚拟货币交易为诈骗集团洗白赃款价值近1900万元。

目前，该案已移交湖南省衡东县公安机

关。 （汪睿）