用自己的身份证办理手机卡、银行卡再出售给他人，或者就是简单地用自己的账户转转账，轻轻松松就能赚钱，看到这样的介绍是不是很令人心动？注意！这种“躺着赚钱”的方式，已经涉嫌违法犯罪。
日前，呼和浩特铁路公安局包头公安处从一起接报的铁路职工被电信诈骗案件入手，辗转多省多地，抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动团伙成员6名，收缴银行卡17张，手机11部，涉案金额1400余万元。
套路满满深陷网贷泥淖
2020年8月25日上午，在乌海市工作的李先生慌慌张张来到乌海车站派出所报案，称自己被网贷平台诈骗了1万多元钱。
原来，当天李先生下班在宿舍休息时，接到了一个自称是某网贷平台客服的电话，说他上学期间贷过款，至今为止，贷款账户还没有注销，如果不抓紧注销，会影响个人征信。
“我在上大学时，确实申请过贷款，后来还清了，但是账户一直没有注销，他们一说会影响征信，我就有点紧张了，从心里就跟着对方的思路走了”，李先生回想起来，懊恼不已。
随后，在冒牌客服的引诱下，李先生添加了昵称为 “某金额客服”、“某借条”等Q Q号。“对方让我从他们指定的网贷平台借款，再把钱转到他们给我的账户里，等我的贷款账户注销后，他们就把钱返还给我。”在对方的一番“悉心指导”下，李先生先后从两个网贷平台借了11400元，打到了对方指定的名为“中国银监会认证对接账户”银行卡里。
但是接下来的操作，让李先生心生疑虑，“我转完11400元后，对方还让我再从其它平台借款。”
同宿舍住的舍友，看他一笔一笔的借钱、转钱，提醒他小心被骗，让他赶紧把钱要回来。于是，李先生立即联系客服。谁承想，信息刚发过去，对方就把李先生拉黑了。
辗转腾挪规避警方侦查
为了尽快找出幕后黑手，包头铁路公安处抽调刑侦、网安部门精干警力组成专案组，全力开展专案侦查。
专案组民警对犯罪嫌疑人诈骗李先生时的电话、Q Q、银行卡进行了梳理，发现电话、Q Q的通信位置都在境外，这给案件的办理增加了不少压力。
“核查一下被骗资金流向了哪里。”包头铁路公安处刑警支队副支队长周瑞光介绍，摸清资金流向是案件侦破的关键。
随即，专案组对资金流向开始了深度研判。
通过对受害人转账的两张银行卡进行分析，专案组查实，被骗资金在转入诈骗团伙指定的银行卡后，就被迅速转移到了另外的账户中。然后，在短短7分钟内，就与其它被骗资金汇总，再分流至其它30多个账户中。也就是说，这些被骗的钱进入了“跑分”平台。
“所谓的‘跑分’平台，是诈骗团伙的行话，就是诈骗团伙在账户金额达到一定数额后，利用现代通信、金融工具，将诈骗所得拆分转移，是电信网络诈骗常用的一种手段，具有行踪不定、易于隐蔽的特点”，专案组民警岳子淇介绍，“这给我们的侦查工作增加了极大的难度”。
根据电信网络诈骗犯罪一般规律，诈骗团伙用于联系受害人的电话、分流转账的银行账户，都不是他们本人的，基本全部来自非法渠道购买。专案组初步判定，在诈骗团伙周围必然散布着一群专门开卡、卖卡，帮助实施诈骗的“卡农”。
断卡打源 倾覆“卡农”团伙
2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起,在全国范围内开展“断卡”行动。
专案组重新梳理侦查思路，决定以李某被骗案为引子，从“断卡”、“打源”入手，先揪出这群“卡农”。
据包头铁路公安处刑警支队大队长张嘉庆介绍，任何一宗电信网络诈骗，都离不开信息和资金两大要素，而这两大要素最重要的载体就是手机卡和银行卡。“斩断电话卡、银行卡买卖链条，就等于给诈骗分子‘断粮’。”
专案组民警仔细梳理分析案件涉及的手机卡、银行卡和支付宝账号，通过反向侦查，综合研判，以卡找人，逐一明确了嫌疑人身份和落脚点，一个以贩卖“两卡”帮助信息网络犯罪活动的“卡农”团伙全部浮出水面。
“立即收网”，包头铁路公安处刑警支队副支队周瑞光下达指令。
随后，民警历时1个多月，先后奔赴黑龙江、湖南、湖北等多地，成功抓获何某、董某等6名犯罪嫌疑人，缴获银行卡17张、手机11部。
“有些人为了蝇头小利，在不法分子的唆使、引诱下，以自己的名义办理电话卡、银行卡，然后出租、出售、出借给诈骗团伙，赚取一定的费用，这样的一类人，在电诈案中，我们通常称他们为‘卡农’”，专案组民警岳子淇介绍。
在审讯中，犯罪嫌疑人何某供认，他不仅将“两卡”卖给诈骗团伙，还接受邀约，出境缅甸，协助诈骗团伙“线下跑分”，仅在2020年8月30日至9月11日期间，利用他名下银行卡转入转出的赃款就高达200余万元。
而另一名嫌疑人左某，在被包头铁路警方抓获时，他名下银行卡的资金流水已达到1000多万元。
目前，6名犯罪嫌疑人均已被包头铁路警方移送检察机关审查起诉。
警方提示：非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪活动的行为，严重损害了人民群众切身利益，侵蚀社会诚信根基。包头铁路警方将以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，深入推进“断卡”行动，全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。
